Indexzertifikate auf Bitcoin und Ethereum
Anlagen in Kryptowährungen bleiben spannend. Du willst selbst in Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Ripple investieren, scheust Dich jedoch davor erst mühsam ein Coin-Wallet einrichten zu müssen? Dann können vielleicht Indexzertifikate auf Kryptowährungen genau das Richtige für Dich sein. Aber wie funktioniert diese Zertifikate genau?
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Stand der Tabelle / Letztes Update: 27.10.2024
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* Hinweis: CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Zwischen 67 % und 89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFD Geld. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Diese Seite richtet sich nicht an die belgische Öffentlichkeit.
Was sind die Vorteile von Indexzertifikaten auf Bitcoin?
Oft wird auch der Begriff Partizipationszertifikat verwendet. Ein Partizipationszertifikat auf, eine Kryptowährung bezieht sich auf einen bestimmten Basiswert, etwa auf den Kurs Bitcoin zu US-Dollar. Mit dem Zertifikat kannst Du von der Kursentwicklung des Bitcoin profitieren, ohne selbst Bitcoins besitzen zu müssen.
Bei den angebotenen Indexzertifikaten handelt es sich vielfach auch um gehebelt Produkte. Das heißt, dass Du mit einem kleinen Einsatz überproportional von der Wertentwicklung einer Kryptowährung profitieren kannst.
Du ersparst Dir somit Gebühren für den Bitcoin-Kauf oder Verkauf und das aufwendige Einrichten eines Wallets, in dem die Kryptowährung über einen Code virtuell aufbewahrt wird. Wer technisch nicht versiert ist, hat bei der Einrichtung und sicheren Aufbewahrung von Kryptowallets oft große Probleme.
Beim Erwerb von Indexzertifikaten auf Bitcoin oder Ether wird kein besonderes technisches Verständnis benötigt. Maßnahmen zur Sicherung des Wallets und das Risiko, dass die Bitcoins einem Hackerangriff zum Opfer fallen, entfallen.
Wo können Indexzertifikate gekauft werden?
Mittlerweile sind neben den Partizipationszertifikaten auf Bitcoin auch Zertifikate auf Bitcoin Cash, Ether und Ripple verfügbar. Vorreiter bei der Emission von Krypto-Zertifikaten ist die Schweizer Bank Vontobel, bei der mittlerweile auch Mini-Futures auf Bitcoins angeboten werden.
Allein auf Bitcoins wurden durch Vontobel bereits 37 verschiedene Zertifikate emittiert. Ein anderer Anbieter ist das schwedische Fintech XBTProviders, das verschiedene „Tracker-Zertifikate“ für Kryptowährungen hauptsächlich auf Euro und Schwedische Krone lautend herausgegeben hat.
Hier sind beispielsweise auch Indexzertifikate auf Litecoin erhältlich. Kürzlich wurde über die VPE Bank in Zusammenarbeit mit der Liechtensteiner Bank Frick ein Zertifikat auf einen „Korb“ aus verschiedenen Kryptowährungen offeriert. Allerdings handelt es sich hierbei eher um einen kleinen „gemanagten“ Fonds, anstatt um ein Indexzertifikat.
Um ein Indexzertifikat über Bitcoin & Co. von Vontobel zu kaufen, musst Du Dich bei einem Online-Broker wie beispielsweise Flatex anmelden, der diese Wertpapiere offeriert. Bei XBT Providers kannst Du Dich direkt über die Webseite ohne Zwischenschaltung eines Online Brokers anmelden. Leider gibt es noch nicht allzu viele Online Broker mit Indexzertifikaten auf Kryptowährungen.
Wie funktionieren Indexzertifikate auf Bitcoin?
Ein Zertifikat auf eine Kryptowährung wie den Bitcoin funktioniert ganz einfach. Beispiel: Mit einem Open-End Zertifikat von Vontobel, (beispielsweise WKN VL6LBC, ISIN DE000VL6LBC7), kannst Du zum heutigen Kurs des Bitcoin eine beliebige Summe in ein Long Zertifikat investieren und 1:1 von Kurssteigerungen des Bitcoin profitieren. Das Bezugsverhältnis beträgt 0,1 was Dir bereits einen gewissen Hebel gegenüber dem Basiswert bietet.
Das Zertifikat kann an jedem Handelstag ausgeübt, also verkauft werden. Die Termine sind im Wertpapierprospekt enthalten. Liegt der Kurs des Bitcoins bei Ausübung über dem Ausgangskurs beim Kauf, gewinnst Du. Liegt der Kurs jedoch darunter, verlierst Du, wenn Du das Zertifikat ausübst.
Gegenüber Zertifikaten, die nur zu einem bestimmten Zeitpunkt ausgeübt werden können, besteht der Vorteil eines Open End Papiers, das Du eine mögliche Schwächephase beim Bitcoin-Kurs einfach aussitzen kannst.
Mit einem Short-Zertifikat kannst Du auch auf fallende Kurse setzen.
Welche Gebühren fallen an?
Die kosten für ein Partizipationszertifikat auf Bitcoin oder andere Kryptowährungen sind vergleichsweise hoch. Die Einstiegskosten betragen bei Vontobel einmalig 2,645 % der Anlagesumme. Hinzu kommen jährliche Managementkosten von 1,5 %.
Damit muss bei einer Haltedauer von bis zu einem Jahr meine Mindestrendite von 4,145 % aus der Kursentwicklung der Kryptowährung vorhanden sein, um eine positive Anlagerendite zu erzielen. Je nachdem, welcher Online Broker für den Kauf gewählt wurde, kommen noch Provisionen für den Kauf über die Handelsplattform hinzu.
Risiken der Indexzertifikate auf Bitcoin, Ethereum & Co
Die Indexzertifikate auf Kryptowährungen sind als Wette auf die zukünftige Kursentwicklung zu begreifen. Entwickelt sich der Kurs der zugrunde liegenden Kryprowährung nicht wie gewünscht, sind hohe Verluste bis hin zum Totalverlust möglich. Die Anlage eignet sich also nur für risikobewusste Anleger, die möglichst auch schon ein paar Erfahrungen mit Finanzprodukten gemacht haben sollten.
Zu beachten ist, dass in den Partizipationszertifikaten von Vontobel oder XBT-Providers ein zusätzliches Währungsrisiko enthalten ist, beziehungsweise sein kann, weil die Zertifikate sich auf den Kurs Bitcoin zu US-Dollar oder Bitcoin zu Schwedische Kronen beziehen.
Entwickelt sich der Wechselkurs ungünstig, kann dies die Rendite aus dem Partizipationszertifikat schmälern. Darüber hinaus gibt es ein Emittenten-Risiko, also das Risiko, dass der Ausgeber des Zertifikats seine Auszahlungsverpflichtungen nicht erfüllen kann.
Bei der Vontobel-Bank ist das Emittenten-Risiko eher gering. Die Bank untersteht durch ihr Produktangebot über deutsche Börsen auch der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen Bafin.
Andere Möglichkeiten in Kryptowährungen zu investieren ohne Wallet findest Du hier.
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